המשף דוגמאות להמחשה בלבד ולא תיאור של עסקה שבוצעה במשרד.

בעל עסק מתכנן לרכוש דירה, אך הכנסותיו משתנות מחודש לחודש ואינן מוצגות בתלוש שכר רגיל.

איך אנחנו עוזרות: מנתחות את המסמכים הפיננסיים ואת התחייבויות המשפחה והעסק ומסייעות בהכנת המידע לבנק. מתכננות החזר שמתחשב בתנודות בהכנסה ומשוות הצעות זמינות.

מטרת הליווי: להציג לבנק תמונה פיננסית ברורה ולבחון התחייבות שמתאימה ליכולת ההחזר.

משפחה משלמת כמה הלוואות במועדים שונים ומתמודדת באופן קבוע עם מחסור בכסף להוצאות השוטפות.

איך אנחנו עוזרות: ממפות את כלל ההתחייבויות ואת התקציב המשפחתי. בוחנות שינוי בהחזרים ואפשרות לאיחוד הלוואות, תוך השוואת העלות הכוללת, התקופות והבטוחות — לצד ההחזר החודשי.

מטרת הליווי: לבנות תוכנית תשלומים שניתן לנהל ולזהות את הגורמים לפער הקבוע בתקציב. 

בעלי דירה בגיל השלישי רוצים לעזור לילדים או לקבל כסף לצרכים אישיים, תוך שמירה על האפשרות להמשיך להתגורר בדירתם.

איך אנחנו עוזרות: בוחנות תוכניות זמינות ומסבירות את תנאי קבלת הכסף והפירעון, צבירת הריבית וההשלכות על היורשים. משוות לחלופות ודנות בתוכניות של בעלי הנכס לטווח הארוך.

מטרת הליווי: לסייע בקבלת החלטה מתוך הבנת העלות וההשפעה על הרכוש המשפחתי.

בעל עסק רוצה לרכוש ציוד או להרחיב את הפעילות, אך אינו יודע מהו ההחזר שיוכל לשלם בלי לפגוע בניהול השוטף.

איך אנחנו עוזרות: מנתחות את תזרים המזומנים, ההתחייבויות וההוצאות המתוכננות. מחשבות את צורכי המימון, בוחנות מקורות זמינים ובודקות את יכולת ההחזר בתרחישי הכנסה שונים.

מטרת הליווי: להתאים את סכום המימון ואת תנאיו ליכולת העסק ולמטרותיו.