אנה אייזנברג זימין וויקטוריה גלמן מכירות זו את זו שנים רבות. פגישה מקרית ביניהן בשנת 2014 הובילה להקמת משרד משותף בכרמיאל בשם קשר יעוץ פיננסי.
המשרד מסייע ללקוחות פרטיים ועסקיים בתחום הפיננסי בכלל ובתחום המשכנתאות בפרט, ומתמחה בייעוץ וליווי משכנתאות, בייעוץ פיננסי למשפחות ובייעוץ ומימון לעסקים. הייעוץ מותאם לצרכים, ליכולות ולמטרות של כל לקוח, תוך הקפדה על ליווי אישי, שירות מקצועי ואמין ושקיפות מלאה.
אנה וויקטוריה מביאות עמן ניסיון בתחומי הבנקאות, האשראי והמשכנתאות. אנה עבדה בבנק מזרחי טפחות במגוון תפקידים בבנקאות הפרטית והעסקית, וויקטוריה צברה ניסיון בתחום הבנקאות והאשראי בבנק הדואר ובניהול תחום שטח בחברת ייעוץ משכנתאות. שתיהן יועצות משכנתאות מוסמכות, בעלות רישיון תיווך וחברות בהתאחדות יועצי המשכנתאות בישראל מדור המייסדים.
לקוחות המשרד מקבלים ליווי מלא ומקיף, משלב הרעיון והתכנון ועד להשלמת העסקה. הליווי כולל בחינת מסמכים ונתונים פיננסיים, חישוב יכולת ההחזר, תכנון תקציב הרכישה ובדיקת ההוצאות הנלוות. בהתאם לצורכי העסקה, ניתן גם ליווי בתיאום מול אנשי המקצוע המעורבים ובהשלמת שלבי המשכנתא, לרבות רישום בטוחות ומשיכת הכספים.
אחד היתרונות של המשרד הוא השילוב בין שתי נקודות מבט מקצועיות: כל תיק נבחן ומטופל על ידי שתי יועצות. עבודת הצוות מאפשרת בחינה רחבה של האפשרויות וגיבוש פתרונות המותאמים לנסיבות האישיות של הלקוח.
לאנה ולוויקטוריה ראייה פיננסית מקיפה, המתייחסת למכלול הצרכים וההתחייבויות של הלקוח. לעיתים, לקוח הפונה בנושא מסוים מגלה כי נכון להתחיל בהסדרת נושא אחר או בהכנה מוקדמת לתהליך המבוקש. במקרים אלה נבנית תוכנית פעולה מתאימה, ובמידת הצורך ניתן גם ייעוץ בתחומים פיננסיים נוספים.
הייעוץ ניתן בעברית וברוסית, כדי לאפשר ללקוחות להבין את התהליך, לשאול שאלות ולקבל החלטות מתוך הבנה. לא תמיד הלקוח יודע אילו שאלות לשאול או אילו אפשרויות עומדות בפניו. בזכות הידע, הניסיון וההיכרות עם המערכת הבנקאית מבפנים, אנה וויקטוריה מסייעות לזהות את הצרכים, לבחון חלופות ולבקש מהבנקים ומגופי המימון פתרונות המתאימים ללקוח.
לצד הייעוץ האישי, המשרד מקיים הרצאות וסדנאות בעברית וברוסית בנושאי בנקאות, הלוואות, משכנתאות והתנהלות כלכלית. התכנים מותאמים לגיל המשתתפים, לרקע שלהם ולצורכי הקבוצה, ומועברים בין היתר במסגרות חינוכיות וקהילתיות וברשויות מקומיות.
אנה וויקטוריה מאושרות לפעול כגורם מפנה מול כלל הבנקים, ומעניקות ייעוץ וליווי ללקוחות מכל רחבי הארץ.
המשרד ממוקם ברחוב החרושת 9 בכרמיאל. ניתן לקיים פגישות פנים אל פנים, בזום או בטלפון, בהתאם לצורך ולהעדפת הלקוח.
